+86 15880829505
Это связано со депозитом и снятием средств, и три департамента запрашивают мнения общества!
2025-08-13
В целях лучшего предотвращения и пресечения отмывания денег и финансирования терроризма, а также стандартизации должной осмотрительности клиентов, идентификационной информации о клиентах и сохранения записей о транзакциях финансовых учреждений, Народный банк Китая, Государственный финансовый надзор и администрация и Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая недавно разработали административные меры по должной осмотрительности клиентов и
Репортер отметил, что в проекте «Мер по управлению» не упоминается предыдущее требование о том, что «индивидуальное снятие наличных в размере более 50 000 юаней должно быть зарегистрировано в качестве источника средств», требуя от финансовых учреждений предоставлять клиентам денежные переводы, обмен наличные, оплату счетов, торговлю физическими драгоценными металлами, продажу различных финансовых продуктов и другие разовые финансовые услуги и транзакции. Если сумма превышает 50 000 юаней или эквивалент в иностранной валюте более 10 000 долларов США, проводится комплексная проверка клиента, и должна быть зарегистрирована основная информация, удостоверяющая личность клиента, и должна быть сохранена копия или ксерокопия действительного документа, удостоверяющего личность клиента, или других документов, удостоверяющих личность.
Кроме того, в управленческих мерах выдвигаются четкие требования к финансовым учреждениям использовать электронные средства для сохранения информации о клиентах и записей о транзакциях в высоком качестве. В мерах управления четко указано, что идентификационная информация клиента и записи о транзакциях должны храниться в течение не менее 10 лет после окончания деловых отношений или транзакции; финансовые учреждения должны постепенно реализовывать электронное сохранение информации, удостоверяющей личность клиента и информации о транзакциях.
来源：央视新闻
